浅析拍卖实践中风险的规避

          拍卖作为中介服务随着市场化的发展，由原来的少数人认识到当如今深入的大众化，“拍卖”、“拍卖行”这些词从少数人了解到如今被大众所熟悉。拍卖行之间的竞争也愈来愈激烈，市场竞争日趋白热化。市场这无形的杠杆正检验着拍卖企业，不断要求拍卖企业在竞争环境下提高服务质量，市场具有调节和优胜劣汰的功能，逆水行舟不进则退，没有提高和改进必将被市场所淘汰。拍卖企业的发展必须顺应市场的发展不断提高自己，才能在竞争中占有一席之地。

         拍卖企业作为中介服务机构，既要对买受人负责，也要对委托人负责，在拍卖活动中起着一手托两家的作用，责任重大。在实践工作中不断的学习，不断的接触与认识，越来越感觉到规避公司的责任风险越来越重要。无论是买受人还是委托方，对我们的要求都越来越高。委托方出于希望能够将标的卖出去，且有个不错的价格的心理，对标的现状多少会有一些隐瞒或者出于专业认识的不同对标的的瑕疵认识不够。而随着人们对拍卖市场的认识的加深，各种投资群体都参与进来。因此，市场对拍卖公司对标的实践操作的要求也越来高，既要标的顺利成交，又要避免在拍卖会上或者成交以后出现不必要的麻烦。

          结合在拍卖时间过程中相关经历以及认识提出以下几点规避拍卖风险的建议：

          一、在标的调查阶段。整个拍卖的操作过程中是环环相扣的，如果一个环节出了问题，就可能会导致整个标的操作都出问题。从目前我们的实际情况来说，金融组的标的主要是涉及权益类的标的，标的结果主要是通过委托方提供的相关资料获得，由于标的涉及实物大多数都属于合同或者协议项下涉及的实物，因此标的权属关系的清晰对于整个标的操作，无论是在标的营销还是在之后的拍卖会资料的撰写都具有重要意义。

         对于实物资产或者权益项下有实物资产的标的，需去现场进行调查。在标的现场调查的过程中，不能仅限于委托方提供的信息，还需要尽可能的了解周边的环境和市场情况，同时标的现状的调查也很重要。主要包括：标的面积；是否有出租或者占用，租金情况；产权资料上的门牌号是否与实际的门牌号相符合；并用相机拍些照片，以便在之后备用。

          对于债权或者权益类标的，前期工作重点应该放在对标的权益情况的审核上，了解委托方为什么可以拥有处置权，该权益拍卖以后买受人权益实现过程中可能存在的风险，存在的风险需要将其作为瑕疵要在与客户营销以及写拍卖会资料的时候说明清楚，作为重要的规避风险的方式和手段。与此同时，需要认真核对委托方出具的资料清单，如果缺少相关资料，将会直接影响到标的能否处置的问题。细节问题是我们在日常工作中容易忽略的问题，却是重要的问题，所以在标的调查过程中要注重细节。

         二、拍卖会资料的撰写。拍卖会资料作为拍卖行与竞买人之间的一份规则性文件，是为法律所认可的，视为契约性文件。因此必须仔细的去做。它不仅反映出标的现状，而且拍卖行责任的规避也将在上面反映。目前我们做拍卖会资料的时候通常对照电子版的资料来撰写拍卖会资料，这样容易混淆，出现张冠李戴的情况。对此除了需要仔细核对资料外，还应减少直接用电子版做资料。把标的情况说明完成以后用纸质版资料核对一遍，最好能在心里默读一遍，这样容易发现问题。在此过程中也是一个重新检查之前标的调查结果的过程，重复性的做一件事情容易发现问题，这个环节不能因以前做过而完全的照搬，发现问题应及时与委托方沟通，寻求解决问题的办法。

         三、严格按照拍卖程序操作。《拍卖法》对拍卖实践中拍卖标的操作有严格的要求与规定，对于不同类型的标的，具体的操作方式都会有差异，从公告时间到竞买人资格等都有相关的限制和限定。因此在接受委托以后，对于不同类型的标的需要仔细研究相关的法律与法条，依据相关规定操作，这样可以避免很多风险。

          拍卖行规避风险的难度越来越大，对我们提出的要求越来越高。必须要根据具体的情况适当的调整拍卖方案与策略。保持与委托方和竞买人之间的沟通，避免在拍卖会场上出现串标的情况，因此作为中介机构，责任重大，既要符合法律程序，维护买受人和委托人的利益又要规避自身的风险，达到没有后顾之忧。